Звонок бесплатный

Признаки умышленного банкротства

0

В настоящее время Арбитражные суды сталкиваются не только с обычными, то есть добросовестными банкротствами, но также и с умышленными, которые осуществляются в корыстных целях физических лиц.

Что это такое?

Умышленное банкротство – это финансовое преступление, которое влечет за собой административное или уголовное наказание.

Оно подразумевает:

  • создание ситуации, которая приведет к финансовой несостоятельности;
  • утаивание информации о наличии у компании или физического лица имущества, с помощью которого можно покрыть существующие долги перед кредиторами.

Характерные признаки

Главными признаками умышленного банкротства являются:

  • возможности у физического и юридического лица погасить все задолженности, но при этом часть средств утаивается для уклонения от выплат;
  • умышленное создание ситуации, которая приведет к финансовой несостоятельности.

Какова цель?

Целью умышленного банкротства может быть доведение организации или физического лица до финансовой несостоятельности, если они не могут осуществлять далее свою экономическую деятельность.

Оно может применяться, когда общая сумма долга не позволяет организации подать заявление в суд на законных основаниях.

Кроме этого, может быть проведено и фиктивное банкротство, предполагающее утаивание информации об имеющихся у должника средствах для погашения задолженности.

Умышленное банкротство

Умышленное банкротство может осуществляться различными категориями граждан, то есть юридическими и физическими лицами.

Юридического лица

Банкротство юридических лиц может быть признано умышленным, если оно:

  • не пройдет проверку финансового управляющего;
  • будет соответствовать признакам этого типа финансовой несостоятельности.

В данном случае ответственность за него будут нести учредители юрлица и его руководители, то есть обычные физические лица.

Если фиктивность банкротства будет доказана, то они будут отвечать за это своим имуществом, а в некоторых случаях даже могут быть осуждены на лишение свободы до шести лет.

Образец заявления о банкротстве юридического лица здесь.

Физического лица

Умышленное банкротство физического лица может быть создано как обычными гражданами, так и индивидуальными предпринимателями.

В данном случае ситуация аналогична той, что возникает с юридическими лицами, так как граждане либо намерено создают финансовую несостоятельность, либо скрывают часть своего имущества, пытаясь оформить его на третьих лиц либо продать за умышлено низкую цену.

В последнем случае утаивается реальная сумма, которая была выплачена в результате купли-продажи.

Наказание за умышленное банкротство может быть уголовным и административным.

Образец заявления о банкротстве физического лица здесь.

Предприятия

Банкротство предприятия, которое было осуществлено с тайным умыслов и в корыстных целях, также подлежит наказанию.

В данном случае учредители и руководство будет отвечать своим личным имуществом, а в особо сложных случаях может быть даже осуждено на лишение свободы до шести лет.

Банка

В судебной практике с определенной частотой возникают дела о преднамеренном банкротстве банков, которая возникает из-за мошеннических действий руководства и учредителей этих финансовых структур.

Наиболее распространенным способом создания такой ситуации является выдача крупных денежных сумм в кредит различным заинтересованным лицам.

Последние всегда определенным образом связаны с руководством организации.

Образец заявления о банкротстве кредитной организации здесь.

Разница между преднамеренными и фиктивными действиями

Преднамеренное банкротство представляет собой ряд мер, которые проводились руководством компании или юридическим лицом с целью достижения положения, которое соответствует признакам банкротства (в соответствии со статьей 3 ФЗ № 127).

Фиктивное банкротство предполагает умышленное введение в заблуждение кредиторов и государственные органы о финансовой несостоятельности физического или юридического лица.

В данном случае целью этих действий является не инициирование процедуры банкротства, а:

  •  отсрочка платежей по кредитам;
  • попытка уклониться от выполнения своих долговых обязательств.

Оба типа банкротства являются незаконными и относятся к административным правонарушениям.

Проведение проверки

Проверка банкротства физического или юридического лица осуществляется в два этапа:

  1. Первоначально финансовый управляющий оценивает финансовые показатели компании, которые характеризуют степень обеспеченности кредитных обязательств.
  2. После этого управляющий оценивает сделки, заключенные в течение трех лет до момента подачи заявления о признании банкротом.

После осуществления всех необходимых процедур выносится решение о признании банкротства добросовестным или умышленным.

Последствия

В настоящее время законодательство жестко наказывает физических и юридических лиц, решивших провести умышленное банкротство.

В данном случае по отношению к ним может применяться административная, уголовная и субсидиарная ответственность.

Есть ли плюсы?

Умышленное доведение до банкротства может иметь плюсы только в том случае, если его не смогут определить в ходе судебного процесса.

В этом случае компания или физическое лицо избавляется от существующих долгов.

Но сразу стоит сказать, что провести такую процедуру очень сложно, так как в ходе многочисленных проверок всегда могут быть раскрыты недобросовестные сделки и другие меры, приведшие к банкротству.

Если факт предумышленности будет доказан, то в этом случае физические лица будут нести субсидиарную, административную или уголовную ответственность, в том размере, как это будет определено в постановлении суда.

Ответственность за преступление

В настоящее время за преднамеренное доведение юридического или физического лица предполагается следующие виды ответственности:

  • если материальный ущерб всех пострадавших составил менее полутора миллионов рублей, то по отношению к должнику применяется административная ответственность;
  • за нанесение крупного вреда кредиторам (более полутора миллионов рублей), предполагается уголовная ответственность, согласно статье 196 Уголовного кодекса России.

Также по отношению к учредителям и руководителям компании может быть применена субсидиарная ответственность, в рамках которой они будут компенсировать нанесенный им ущерб другим юридическим и физическим лицам за счет своего имущества.

УК РФ

Преднамеренное банкротство предполагает вынесение наказания согласно статье 196 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Если в суде будет доказано, что физическое или юридическое лицо намеренно совершало действия, которые приведут его к финансовой несостоятельности, и причинило крупный ущерб (более полутора миллионов рублей) другим лицам, то оно может понести наказание.

Существуют следующие виды наказаний:

  • штраф в размере от двухсот до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы (любого иного дохода должника) за период от одного года до трех лет;
  • принудительные работы в течение периода, не превышающего пять лет;
  • лишение свободы на период до шести лет, которое может быть дополнено выплатой штрафа, размер которого может достигать двухсот тысяч рублей (либо дохода за восемнадцать месяцев).

На видео об умышленной несостоятельности

Share.

Добавить комментарий

Карта сайта