Звонок бесплатный

Займ индивидуальному предпринимателю

0

Индивидуальному предпринимателю может понадобиться заем как для личных целей, так и для предпринимательской деятельности.

Банки не всегда готовы работать с данной категорией заемщиков. Они относят ее к рисковой и редко одобряют займы ИП без обеспечения или поручительства.

Существуют альтернативные способы получения средств, в том числе можно обратиться в МФО или взять деньги у других граждан или компаний.

Кто может предоставить денежные средства?

Получить средства в долг ИП может от других граждан, например, частных инвесторов. Также деньги предоставляются компаниями. Такие фирмы могут признаваться кредитными организациями (банки, МФО) или не быть таковыми.

Договор займа может быть оформлен при условии предоставления залога.

В такой ситуации отдельно оформляется соглашение о залоге, которое является неотъемлемой частью договора о займе. То же самое касается поручительства.

Физическое лицо

Получить деньги в долг можно у другого гражданина. Некоторые физические лица занимаются данной деятельность на постоянной основе. Такие граждане имеют статус частного инвестора. Предоставить деньги ИП могут и друзья, родственники.

Если гражданин получает займ как бизнесмен, то должен указать в договоре свои регистрационные данные (полное наименование, номер свидетельства и пр.)

Получить деньги он может и как обычный гражданин. В такой ситуации на него распространяются особенности оформления сделки между физическими лицами, которые утверждены в ГК РФ.

ООО

Дать деньги в долг ИП может ООО. В этом случае соглашение обязательно оформляется в письменном виде. За пользование средствами обязательно взыскиваются проценты, если другое не прописано в тексте договора.
В соглашении может быть указан срок исполнения обязательств.

Однако такой договор не будет признан недействительным, если стороны данный период не указали. Единственным существенным условием является предмет.

МФО

МФО – это компании, которые специализируются на выдаче краткосрочных займов. Для оформления кредита понадобиться только паспорт. Решение по заявке принимается в кратчайший срок.

МФО не устанавливают строгих требований к своим заемщикам. Они готовы работать даже с тем клиентом, который имеет плохую кредитную историю.

Займ для ИП

Итак, чтобы получить средства ИП необязательно обращаться в банк. Существуют альтернативные методы получения займа. Денежные средства предоставляются на условиях, которые определяют стороны соглашения.

Самым простым и быстрым способом получить деньги является обращение в МФО. Данные организации не требуют справки о доходах.

Плохая кредитная история не является автоматическим основанием для отказа в выдаче кредита.

Многие МФО предлагают получить срочные займы, когда весь процесс оформления занимает не более 30 минут.

Кстати, некоторые организации полностью перенесли свою работу в интернет и для получения денег не надо посещать офис. Клиент оставляет заявку на сайте, после ее одобрения средства поступают на карту или счет.

Процентный и беспроцентный

По ГК РФ может быть займ для ИП беспроцентным и процентным. Решение по данному вопросу принимают сами стороны. Если средства будут представлены МФО, то такой договор всегда предусматривает взыскание процентов.

Это объясняется тем, что для данных организаций деятельность по выдаче займов является основной. Именно от процентов за пользование деньгами формируется их прибыль.

Название МФО Размер кредита Срок кредитования Обеспечение
Доступные деньги 200 тыс. 26 недель Не требуется
Миг Кредит 12 тыс. 35 дней Не требуется
Микрофинанс 1 млн. 36 месяцев Поручительство

Срочный за один день

МФО готовы предложить своим клиентам срочные займы. Получить их можно в минимальный срок – за один день. Всем известно, что процесс принятия решения по заявке на кредит в банке всегда очень длительный.

Эти кредитные организации тщательно проверяют своих заемщиков. К тому же, в банках высокий процент отказов по выдаче займов.

МФО работают быстро. Для оформления займа нужен минимальный пакет документов, рассмотрение заявки производится в оперативном порядке. Средства поступят на расчетный счет в течение 1 дня.

Название МФО Размер кредита Срок кредитования Обеспечение
Джет Мани Микрофинанс 10 тыс. 15 дней Не требуется
ООО АМК «Микрофинанс» 1 млн. 36 месяцев Поручительство или залог
Финотдел 1 млн. 36 месяцев Поручительство или залог

С плохой кредитной историей

Получить займ для ИП с плохой кредитной историей – реально. Причем проще будет сделать это именно от имени физического лица. В таком случае выше вероятность одобрения заявки.

МФО не отказывают клиентам только по причине плохой КИ. Именно этим они отличаются от банков, которые редко одобряют займы данной категории заемщиков.

Название МФО Размер кредита Срок кредитования Процентная ставка
МаниМэн 30 тыс. 30 дней 1,5-3% в сутки
Fast Money 10 тыс. 15 дней 1,5-2% в сутки
РускапиталГрупп 30 тыс. 30 дней 3% в сутки

Порядок оформления

Оформление займа производится в письменной форме. Факт предоставления средств удостоверяется распиской. В ней указывается размер суммы представленной заимодавцем. Расписка удостоверяется подписью заемщика, который получил деньги.

Если договор заключается с МФО, то перед его оформлением необходимо подать заявку. Именно положительное решение заимодавца служит основание для составления такого документа.

Подать заявку на займ в МФО можно в офисе фирмы или через интернет. Разные компании предъявляются неодинаковые требования к заемщикам.

После одобрения заявки, клиент и МФО подписывают договора. Средства поступают на расчетный счет ИП или иным способом, который определяют стороны.

Образец договора

В образце договора займа с ИП обязательно прописывается предмет соглашения, то есть сумма займа, которая будет представлена заемщику. Данное условия является существенным.

Также в соглашении можно указать срок исполнения обязательств, ответственность заемщика, проценты за пользование, порядок урегулирования споров.

Заимодавец может представлять деньги с целевым назначением. В таком случае в договоре прописывается данное положение и порядок осуществления контроля.

Если договор займа оформляется с МФО, то чаще всего клиент подписывает типовую форму. В ней указывается размер займа, порядок его возврата и сумма процентов за пользование.

МФО всегда указывают ответственность заемщика при несовременном возврате средств.

Преимущества и недостатки

Итак, получить средства ИП может у МФО.

Данный способ имеет следующие преимущества:

  • возможность получить деньги быстро;
  • минимальный пакет документов;
  • высокий шанс на одобрение заявки;
  • выдача займа даже при отрицательной КИ;
  • возможность получить средства в размере до 1 млн. рублей.

Недостатки:

  • высокие процентные ставки;
  • серьезный размер штрафных санкций;
  • непродолжительный срок кредитования;
  • получение большой суммы займа возможно только при предоставлении обеспечения.

На видео о микрозаймах для малого бизнеса

Share.

Добавить комментарий

Карта сайта